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(国发〔2015〕59号)国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见
来源: 国务院
作者:
发布时间: 2019-05-09

 

各省自治区直辖市人民政府国务院各部委各直属机构
     近年来在处置非法集资部际联席会议以下简称部际联席会议成员单位和地方人民政府的共同努力下防范和处置非法集资工作取得积极进展但是当前非法集资形势严峻案件高发频发涉案领域增多作案方式花样翻新部分地区案件集中暴露并有扩散蔓延趋势按照党中央国务院决策部署为有效遏制非法集资高发蔓延势头加大防范和处置工作力度切实保护人民群众合法权益防范系统性区域性金融风险现提出以下意见
     充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要性和紧迫性
    长期以来我国经济社会保持较快发展资金需求旺盛融资难融资贵问题比较突出民间投资渠道狭窄的现实困难和非法集资高额回报的巨大诱惑交织共存当前经济下行压力较大企业生产经营困难增多各类不规范民间融资介入较深的行业领域风险集中暴露非法集资问题日益凸显一些案件由于参与群众多财产损失大频繁引发群体性事件甚至导致极端过激事件发生影响社会稳定
     防范和处置非法集资是一项长期复杂艰巨的系统性工程各地区各有关部门要高度重视从保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定的大局出发加大防范和处置力度建立和完善长效机制坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线
     总体要求
    指导思想深入贯彻党的十八大和十八届三中四中全会精神认真落实党中央国务院决策部署主动适应经济发展新常态坚持系统治理依法治理综合治理源头治理进一步健全责任明确上下联动齐抓共管配合有力的工作格局加大防范预警案件处置宣传教育等工作力度开正门堵邪路逐步建立防打结合打早打小综合施策标本兼治的综合治理长效机制
    基本原则
     一是防打结合打早打小既要解决好浮出水面的问题讲求策略方法依法有序稳妥处置风险更要做好防范预警尽可能使非法集资不发生少发生一旦发生要打早打小在苗头时期涉众范围较小时解决问题

二是突出重点依法打击抓住非法集资重点领域重点区域重大案件依法持续严厉打击最大限度追赃挽损强化跨区域跨部门协作配合防范好处置风险的风险有效维护社会稳定
     三是疏堵结合标本兼治进一步深化金融改革大力发展普惠金融提升金融服务水平完善民间融资制度合理引导和规范民间金融发展
     四是齐抓共管形成合力地方各级人民政府牵头统筹指挥中央层面部际联席会议顶层推动协调督导各部门协同配合加强监督管理强化宣传教育积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来
    (主要目标非法集资高发势头得到遏制存量风险及时化解增量风险逐步减少大案要案依法稳妥处置非法集资监测到位预警及时防范得力一旦发现苗头要及早引导规范处置政策法规进一步完善处置非法集资工作纳入法治化轨道广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高买者自负风险自担的意识氛围逐步形成金融服务水平进一步提高投融资体系进一步完善非法集资生存土壤逐步消除。 
     落实责任强化机制
    省级人民政府是防范和处置非法集资的第一责任人省级人民政府对本行政区域防范和处置非法集资工作负总责要切实担负起第一责任人的责任地方各级人民政府要有效落实属地管理职责充分发挥资源统筹调动靠近基层一线优势做好本行政区域内风险排查监测预警案件查处善后处置宣传教育和维护稳定等工作确保本行政区域防范和处置非法集资工作组织到位体系完善机制健全保障有力建立目标责任制将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容明确责任表彰奖励先进对工作失职渎职行为严肃追究责任进一步规范约束地方各级领导干部参与民间经济金融活动
    落实部门监督管理职责各行业主管监管部门要将防控本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容加强日常监管按照监管与市场准入行业管理挂钩原则确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空对需要经过市场准入许可的行业领域由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范监测和预警工作对无需市场准入许可但有明确主管部门指导规范和促进的行业领域由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范监测和预警工作对没有明确主管监管部门的行业领域由地方各级人民政府组织协调相关部门充分利用现有市场监管手段强化综合监管防范非法集资风险
    完善组织协调机制进一步完善中央和地方防范和处置非法集资工作机制中央层面充分发挥部际联席会议作用银监会作为牵头单位要进一步强化部门联动加强顶层推动加大督促指导力度增强工作合力地方各级人民政府要建立健全防范和处置非法集资工作领导小组工作机制由政府分管领导担任组长明确专门机构和专职人员落实职责分工优化工作程序强化制度约束提升工作质效
    以防为主及时化解
    全面加强监测预警各地区要建立立体化社会化信息化的监测预警体系充分发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势群防群治贴近一线开展预警防范工作创新工作方法充分利用互联网大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警部际联席会议要积极整合各地区各有关部门信息资源推动实现工商市场主体公示信息人民银行征信信息公安打击违法犯罪信息法院立案判决执行信息等相关信息的依法互通共享进一步发挥好全国统一的信用信息共享交换平台作用加强风险研判及时预警提示
    强化事中事后监管行业主管监管部门要加强对所主管监管机构和业务的风险排查和行政执法做到早发现早预防早处置对一般工商企业各地区要综合运用信用分类监管定向抽查检查信息公示风险警示约谈市场准入限制等手段加强市场监督管理加强部门间信息共享和对失信主体的联合惩戒探索建立多部门联动综合执法机制提升执法效果对非法集资主体包括法人实际控制人代理人中间人等建立经营异常名录和信用记录并纳入全国统一的信用信息共享交换平台充分发挥行业协会作用加强行业自律管理促进市场主体自我约束诚信经营
    (发挥金融机构监测防控作用加强金融机构内部管理确保分支机构和员工不参与非法集资加强金融机构对社会公众的宣传教育在营业场所醒目位置张贴警示标识金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上对各类账户交易中具有分散转入集中转出定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别并将有关情况及时提供给地方各级防范和处置非法集资工作领导小组办公室人民银行银监会证监会保监会外汇局要指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作建立问责制度
    发动群众防范预警充分调动广大群众积极性探索建立群众自动自发广泛参与的防范预警机制加快建立非法集资举报奖励制度强化正面激励加大奖励力度鼓励广大群众积极参与并做好保密人身安全保护等工作部际联席会议研究制订举报奖励办法地方各级人民政府组织实施
    依法打击稳妥处置
    十一防控重点领域重点区域风险各地区各有关部门要坚决依法惩处非法集资违法犯罪活动密切关注投资理财非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域以及投资公司农民专业合作社民办教育机构养老机构等新的风险点加强风险监控案件高发地区要把防范和处置非法集资工作放在突出重要位置遏制案件高发态势消化存量风险最大限度追赃挽损维护金融和社会秩序稳定公安机关要积极统筹调配力量抓住重点环节会同有关部门综合采取措施及时发现并快速全面深入侦办案件提高打击效能有关部门要全力配合依法开展涉案资产查封资金账户查询和冻结等必要的协助工作
    十二依法妥善处置跨省案件坚持统一指挥协调统一办案要求统一资产处置分别侦查诉讼分别落实维稳的工作原则牵头省份要积极主动落实牵头责任依法合规公平公正地制定统一处置方案加强与其他涉案地区的沟通协调定期通报工作进展情况协办省份要大力支持配合切实履行协作义务强化全局观念加强系统内的指挥指导和监督完善内部制约激励机制切实推动保障依法办案防止遗漏犯罪事实加强沟通协商及跨区域跨部门协作共同解决办案难题提高案件查处效率
    十三坚持分类施策维护社会稳定综合运用经济行政法律等措施讲究执法策略方式尺度和时机依法合理制定涉案资产的处置政策和方案分类处置非法集资问题防止矛盾激化努力实现执法效果与经济效果社会效果相统一落实维稳属地责任畅通群众诉求反映渠道及时回应群众诉求积极导入法治轨道严格依法处置案件切实有效维护社会稳定
     广泛宣传加强教育
    十四建立上下联动的宣传教育工作机制建立部际联席会议统一规划宣传主管部门协调推动行业主管监管部门指导落实相关部门积极参与各省全面落实中央和地方上下联动的宣传教育工作机制
    十五加大顶层引领和推动力度中央层面要加强顶层设计制定防范和处置非法集资宣传总体规划推动全国范围内宣传教育工作部际联席会议要组织协调中央媒体大力开展宣传教育加强舆论引导行业主管监管部门要根据行业领域风险特点制定防范和处置非法集资法律政策宣传方案有针对性地开展本行业领域宣传教育活动
    十六深入推进地方强化宣传教育工作地方各级人民政府要建立健全常态化的宣传教育工作机制贴近基层贴近群众贴近生活推动防范和处置非法集资宣传教育活动进机关进工厂进学校进家庭进社区进村屯实现宣传教育广覆盖引导广大群众对非法集资不参与能识别敢揭发充分运用电视广播报刊网络电信公共交通设施等各类媒介或载体以法律政策解读典型案件剖析投资风险教育等方式提高宣传教育的广泛性针对性有效性加强广告监测和检查强化媒体自律责任封堵涉嫌非法集资的资讯信息净化社会舆论环境
     完善法规健全制度
    十七进一步健全完善处置非法集资相关法律法规梳理非法集资有关法律规定适用中存在的问题对罪名适用量刑标准刑民交叉涉案财物处置等问题进行重点研究推动制定和完善相关法律法规及司法解释建立健全非法集资刑事诉讼涉案财物保管移送审前返还先行处置违法所得追缴执行等制度程序修订非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》,研究地方各级人民政府与司法机关在案件查处和善后处置阶段的职责划分完善非法集资案件处置依据
    (十八加快民间融资和金融新业态法规制度建设尽快出台非存款类放贷组织条例规范民间融资市场主体拓宽合法融资渠道尽快出台P2P网络借贷股权众筹融资等监管规则促进互联网金融规范发展深入研究规范投资理财非融资性担保等民间投融资中介机构的政策措施及时出台与商事制度改革相配套的有关政策
    十九完善工作制度和程序建立健全跨区域案件执法争议处理机制完善不同区域间跨执法部门司法部门查处工作的衔接配合程序建立健全防范和处置非法集资信息共享风险排查事件处置协调办案责任追究激励约束等制度修订完善处置非法集资工作操作流程探索在防范和处置有关环节引进法律审计评估等中介服务
     深化改革疏堵并举
    二十加大金融服务实体经济力度进一步落实国务院决策部署研究制定新举措不断提升金融服务实体经济的质量和水平不断完善金融市场体系推动健全多层次资本市场体系鼓励规范和引导民间资本进入金融服务领域大力发展普惠金融增加对中小微企业有效资金供给加大对经济社会发展薄弱环节的支持力度
    (二十一规范民间投融资发展鼓励和引导民间投融资健康发展大幅放宽民间投资市场准入拓宽民间投融资渠道完善民间借贷日常信息监测机制引导民间借贷利率合理化推进完善社会信用体系逐步建立完善全国统一公开透明的信用信息共享交换平台营造诚实守信的金融生态环境
     夯实基础强化保障
    二十二加强基础支持工作在当前非法集资高发多发形势下要进一步做好防范和处置非法集资的人员经费等保障工作各级人民政府要合理保障防范和处置非法集资工作相关经费并纳入同级政府预算
    各地区各有关部门要认真落实本意见提出的各项任务结合本地区本部门实际研究制定具体工作方案采取切实有力措施际联席会议要督促检查本意见落实情况重大情况及时向国务院报告

                                                                                                                   国务院
                                                                                                            20151019


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